【高端访谈】浦发硅谷银行行长陆珏：全周期陪伴企业成长，助力中国科创企业走向世界
本文约4000字阅读完约9分钟金融投资报记者 张璐璇“三八”国际劳动妇女节系列报道近年来，我国不断加大对科技创新的金融支持力度，科技、产业、金融之间的良性循环正在形成。作为中国首家专注创新经济的科创银行，成立于2012年的浦发硅谷银行始终致力于服务中国的科技创新企业。过去十多年里，浦发硅谷银行与数百家国内顶尖风险投资和私募股权机构，以及数千家科创企业开展了深入合作。截至2023年12月，浦发硅谷银行已服务逾5000家高速成长的科创企业，以及近300家风险投资和私募股权机构。近日，在“三八”国际劳动妇女节来临之际，金融投资报记者专访了浦发硅谷银行行长陆珏女士，请她分享浦发硅谷银行如何将海外市场的科创金融经验运用到中国的科创领域？浦发硅谷银行在金融赋能科创企业方面有哪些独特举措？未来在支持中国科创企业发展上，还将有哪些新的展望？↓请看视频↓陆珏浦发硅谷银行行长记者提问陆行长您好，在2017年加入浦发硅谷银行之前，您先后在渣打银行、花旗银行等机构的不同地区担任过管理职务，有丰富的海外投资和管理经验，在您看来，在中国服务科创企业和在海外有什么不同？浦发硅谷银行是如何把海外科创金融的先进经验运用到中国科创生态圈的？陆珏：在中国服务科创企业和在海外有很大不同，我加入浦发硅谷银行以来，我们的团队在实践过程中不断进行调整和迭代，希望能找到一条适应中国市场的科创金融之路，这个过程大致分为三个阶段。第一个阶段，大概在2016—2018年之间，我们将海外服务科创企业的经验和做法，比如相对成熟的风险债产品直接搬过来，向处在发展初期的中国科创企业提供产品和服务。但后来我们发现，这并不能完全满足中国科创企业的发展和中国科创市场的迭代更新需求，所以，我们开始思变。从2019年开始，我们步入了第二个阶段。我们做了一个中国本土化的战略升级，主要体现在两个方面：一方面是产品端，2018年之前，我们更多专注于服务中小企业，以及处在发展早期和成长期的企业，2018年之后，我们开始进行全生命周期的产品布局，从一家企业拿到首轮股权融资开始直到完成IPO，在整个过程中根据企业处在不同发展阶段的特点，我们会针对每家企业度身定制不同的解决方案，提供定制化金融产品和赋能服务。另一方面，就是拥抱中国市场的产业策略，这是我们做的特别重要的一件事。自2018年起，我们开始主动思考、学习和研究中国未来高质量发展最需要的产业，当时成立了八个产业组，包括半导体、人工智能等。经过几年的归纳整理和迭代，目前我们一共确立了五个大的产业组，包括先进制造、生命科学和医疗健康、新能源、数字化转型、半导体。在这五个大的产业方向里，我们再去寻找最有成长性的创新节点，又涉及130个细分赛道，再从中挑选出最有成长性的企业，从早期开始支持这些企业。在这个过程中，我们和中国科创领域最优秀的企业和投资机构进行了深入的沟通和交流，对中国科创产业有了更切实的了解，积累了很多有助于我们进一步深耕中国科创市场的能力和经验，同时也和志同道合的合作伙伴完成了深度绑定，这对我们持续深耕中国科创产业至关重要。在前两个阶段的基础上，第三个阶段就是构建本土科创生态圈。我们打造了一个开放的生态，根据不同阶段企业的发展特征和需求，成立了两个生态圈专属平台：科创引力俱乐部和科创伙伴联盟。科创引力俱乐部把创业公司从A轮到IPO需要的所有人力、财力、心力聚集起来，聚拢更多的力量来支持这些企业。科创引力俱乐部每月会在全国举办一到两场资本对接会，也会举行多维度创始人培训、前沿信息分享圆桌会等，还会对产业资源进行对接。科创伙伴联盟将有丰富融资需求的科创企业，与想参与科创授信但因无法识别项目而踌躇的银行同业联系起来，帮助更多的金融机构识别并扶持早期科创企业。2022年底，落地了首单科创银团贷款，并针对不同阶段的科创企业设计了“启航贷”“伙伴贷”和“领航贷”三个专属产品，联合数十家中外资银行同业共同支持不同阶段的科创企业。记者提问目前，浦发硅谷银行已经服务了数千家科创企业。截至2023年12月，共有45家客户在中国或美国成功上市。在您看来，什么样的科创企业才具备成功的资质？浦发硅谷银行在服务科创企业方面有什么独特的优势？陆珏：什么样的企业能成功，这其实并没有标准答案。企业要做大做强，不仅要练好内功，还要能够灵活应对外部环境和压力。我们一般会从多个角度来甄别企业的资质，比如企业创始人及核心团队的组织管理能力，在复杂的市场环境下，企业能否构筑起坚实的竞争壁垒，能否找到适合自己的商业化模式等。具体而言，企业在不同的发展阶段，要考虑的问题和达成的目标都是不同的。在起步阶段，企业要打磨好自己的产品和技术，实现“0到1”的跨越；而在之后“1到10”“10到100”的阶段，企业就应该开始展现自己的商业能力了。在这个阶段，企业对自身所处细分赛道的整个竞争格局有没有清晰的认知，如何精准找到自身产品和技术的应用场景并实现商业化是决定成败的关键所在。而无论企业处在哪个阶段，都需要有很强的对资本和资金的管理运作能力，这样才能保障自己的生存和持续发展。从浦发硅谷银行这些年的经验来看，成功的企业往往拥有这些特点：一是要有很强的持续创新和迭代能力，这不仅包括技术和产品，也包括管理团队在企业发展各个阶段的组织进化能力；二是企业创始人和团队应该尽可能寻找和自身价值观一致的内外部合作伙伴，团结一切可以团结的力量，来支撑自身不断发展壮大。浦发硅谷银行服务科创企业最大的特点是提供全生命周期服务，一路陪伴企业成长。例如，我们在生命科学和医疗健康领域深耕多年，从2013年开始，先后服务了该领域内多个细分赛道的优秀企业，比如“NGS赴纳斯达克IPO第一股”燃石医学（股票代码BNR）、A股“科创板眼科第一股”爱博医疗（股票代码688050）、港股“中医医疗连锁服务机构第一股”固生堂（股票代码02273）等，这些都是我们从A轮、B轮就开始支持的企业。所以，持续学习，持续寻找当下中国高质量发展最需要的创新节点、最需要支持的科创企业和企业家，是浦发硅谷银行一直在做的，未来也会一直坚持下去。记者提问继去年ChatGPT横空出世之后，近期OpenAI推出的Sora再度引发业内对人工智能的高度关注，您对AI工具未来的应用前景怎么看？未来浦发硅谷银行是否会加大对人工智能领域科创企业的扶持力度？陆珏：对于人工智能，我们肯定是长期看好的，这是事关未来人类生产效率提升的一个非常确定的方向。从2016年开始，我们就服务了包括商汤科技等在内的多家人工智能企业。近两年来，生成式人工智能愈发受到关注，我们从去年开始，就成立了重点关注这一细分赛道的产业小组。虽然看好这一产业的长期发展，但具体到ChatGPT、Sora这样的某一项技术或产品上，它们究竟能够起到多大的作用，还是要经过市场的检验，现在要下结论可能为时尚早。浦发硅谷银行在人工智能赛道也还处在学习和布局阶段。一方面，我们在观察AI在中国的发展，包括模型层面、应用层面、算力层面、AI基础设施层面等，我们都在进行梳理，希望能从中找到有机会合作的企业；另一方面，我们也在探索AI技术和工具如何在金融行业得到充分利用，希望未来相关技术能够帮助我们提升服务客户的效率。记者提问近年来，上海一直在着力打造“五个中心”，其中包括科技创新中心。作为总部在上海的科创银行，您如何看待上海的科创环境？未来在培育科创企业方面，浦发硅谷银行有什么新的举措、规划和展望？陆珏：支持上海建设“五个中心”，尤其是科技创新中心和国际金融中心，是浦发硅谷银行的重要使命。结合我们多年来在上海的业务发展，我认为，上海未来有很多长期的机遇，特别有三个机遇非常值得期待：一是上海将成为全球科创人才的聚集地；二是上海会成为国际资本尤其是长期创投资本进入中国市场的首选地；三是上海会成为中国下一代的顶级创新与创业者走向国际的最佳舞台。正因如此，我们特别看好中国的优秀创业者和企业家把创新变成生产力的能力，对中国实现高质量发展更是充满了信心。未来，浦发硅谷银行会重点寻找和发掘那些有可能成为世界级企业的优秀创始人和团队，并支持他们走向世界。同时，我们也会积极构建我们自己的全球科创生态圈，希望能够对接到海外的长期创投资本进入中国市场，支持中国具有发展潜力的产业和企业。记者提问在“三八”国际劳动妇女节来临之际，您能从女性管理者的角度分享一下从业体会吗？陆珏：在 职场这么多年，我从来不会给自己专门贴一个女性的标签，不会因为自己是女性就产生一些会限制自己的想法。其次，我觉得无论男女，都应该有一个包容、理解的心态。每个人都很难做到工作、家庭、生活之间的完美平衡，所以，想清楚什么才是自己最想要的，坦诚地做出自己的选择，这很重要。浦发硅谷银行支持了很多优秀的女性创业者，我们内部也有很多能力出众的女员工。在当下百年未有之大变局中，我们女性特有的韧劲，互相鼓励支持的团结力，以及强大的共情力，让女性在面对挑战时更加从容，更能够抓住机遇。在此，我祝福广大的女性朋友勇往直前，在未来开创属于自己的生活和事业。机构简介浦发硅谷银行成立于2012年，是中国首家专注于科创领域的科技银行，致力于在中国打造“科技创新生态系统”。通过上海总行以及位于北京、深圳和苏州的分行，在数字化转型、智能制造、半导体、生命科学与医疗健康、气候科技与新能源等科技创新领域，为不同阶段的科创企业和投资机构提供灵活、定制化的金融解决方案，以及行业洞察报告、资本及资源对接、专属活动等多元化增值服务。嘉宾简介陆珏现任浦发硅谷银行行长，带领团队为中国本地创新企业及科创生态圈赋能。拥有20多年银行从业经验，加入浦发硅谷银行之前，先后在渣打银行及花旗银行等机构的不同地区担任管理职务，对促进外资银行在集团总部、中国区以及分行等不同层面的战略管理、业务发展和公司治理方面拥有独特的经验。2017年加入浦发硅谷银行，先后担任过银行首席风险控制官、企业金融部总经理以及副行长等职务。编辑|陈雨禾 校检|袁钢 审核|何颖本文为｜金融投资报jrtzb028(微信号)原创文章｜未经授权，禁止转载 如需转载，请联系金妹儿转载须在正文开头显著位置注明稿件来源及作者名，违者必究联系金妹儿互联网新闻信息服务许可证号：51120180008
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